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第三方基金销售是份长期事业
2012-02-24      作者:张竞怡

一头黑色直发披肩、面容姣好,2月23日下午,记者在坐落于陆家嘴时代金融中心8楼的办公室里见到了这位有“台湾地区基金女王”之称的奇女子诺亚正行CEO章嘉玉。

首批第三方销售机构

22年的基金从业经验在章嘉玉身上沉淀出一种沉稳的亲切感,令人信赖,她爽朗地告诉记者:“2月22日,中国证监会正式批准好买财富、诺亚正行、众禄投顾、东方财富四家机构成为首批独立基金销售机构,其实我们2月17日就拿到了批文,可以说我们是首批基金第三方销售中的第一家。”

对于销售前景,章嘉玉并不担心。

“基金第三方销售不是一个绩效立竿见影的行业,如果抱着拿到执照就要大展宏图这样的想法,很难成功。境内投资者更加信赖银行这个基金销售渠道,如果我只做几个月的生意,我将很难从银行争取到客户,但是,基金销售是个长期的事业,即使投资者今天不认识我,只要我说的和做的一样,两年后投资者也会认识我。”

而且,在章嘉玉看来,每一类基金销售机构都有各自的宿命,基金自己销售基金,则难免王婆卖瓜自卖自夸。银行销售基金,则投资者需本身具备一定的挑选基金的专业知识,但大多数投资者并不了解如何选基金。而第三方基金销售机构可以做到中立、客观、专业地推荐基金产品。

据了解,诺亚正行是首批发牌照公司中,目前惟一一家向证监会申设全国重点城市服务网络的顾问公司。

只做精品中的精品

不同于其他几家第三方基金销售机构,诺亚正行不做基金超市,以中、高净值客户为主要服务目标,做精品中的精品。

“我们只为投资者推荐3年以上的基金产品,而且要经过严格的筛选流程。首先,我们采取量化筛选,目前境内1100多只基金中只有400只为3年以上的基金产品。经过量化指标筛选后,大约有50只基金、27家基金公司合格,更为关键的是定量筛选后的定性筛选,我们会派研究员亲自去基金管理公司、研究部门看,去与分析人员、基金经理人交谈,了解他们的投资哲学。然后进行长期跟踪。”

章嘉玉告诉记者,很多基金公司对第三方基金销售机构已经表现出浓厚的兴趣,在牌照还未下发的情况下,就有基金公司要求我们帮助他们做投资者教育。

“基金的青睐也源于第三方基金销售机构可以帮助基金公司缓解银行销售成本压力。我们希望与基金公司有一个合理的分成,这样,优秀的基金公司能够更多投入在人才储备、研发上,扩张自身规模,这也将惠及第三方基金销售机构。从境外经验看来,有实力的销售机构与基金的分成大约一半一半,但境内很多基金销售渠道的分成比例已经要超过75%,不够合理。”章嘉玉坦言。

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